Кто такие финансовый советник и финансовый консультант?

Хомутских Ю.А.

глава администрации сельского поселения Пластинский сельсовет Усманского муниципального района Липецкой области РФ

Кто такие финансовый советник и финансовый консультант?

Финансовая информация является основой принятия решений по всем вопросам экономической деятельности. Она необходима для полного и всестороннего анализа состояния финансов.

Когда мы говорим о финансовой грамотности, то имеем ввиду первичные знания и навыки, позволяющие субъекту не совершать экономических ошибок. В связи с чем, ключевой фигурой, способной помочь субъекту домохозяйства разобраться во всем спектре финансовой информации, может выступить – финансовый консультант и инвестиционный советник. Важно разграничить эти два понятия, так как по структуре оказываемых услуг и правовому статусу это два разных типа деятельности.

Инвестиционный советник – это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию. Инвестиционный советник может зарегистрироваться как компания и как индивидуальный предприниматель.

Финансовые консультанты – специалисты более широкого профиля, спектр вопросов, по которым консультируют финансовые советники, затрагивает разные аспекты финансового управления. В частности:

-                   личное финансовое планирование для достижения конкретных целей;

-                   финансовая защита семьи от непредвиденных обстоятельств;

-                   подбор финансовых инструментов для роста накоплений в России и за рубежом;

-                   структурирование и защита активов;

-                   получение рентного дохода;

-                   оплата налогов на доходы от инвестиций в России и за рубежом;

-                   налоговые вычеты.